Monarch Money ist eine Plattform für persönliche Finanzen, die Konten, Karten, Investments und Kredite in einem zentralen Dashboard bündelt. Sie zeigt Kontostände, Transaktionen und Investment-Aktivitäten nahezu in Echtzeit an und hilft dabei, Ausgaben und Vermögen an einem Ort zu überblicken. Das Produkt ist auf Zusammenarbeit ausgelegt und ermöglicht es, den Zugriff mit einer Partnerin, einem Partner oder einer Finanzberaterin bzw. einem Finanzberater ohne zusätzliche Kosten zu teilen.
Hauptfunktionen
Bankkonten, Karten und Investments per API verbinden oder Daten manuell hinzufügen
KI-gestützte Kategorisierung von Transaktionen und Ausgabenanalyse
Gemeinsamer Zugriff für Partner oder Berater
Budgetierungsfunktionen und Nachverfolgung finanzieller Ziele
Keine Anzeigen und kein Verkauf von Nutzerdaten
Anpassbare Berichte und Benachrichtigungen
Hinweise zu Zugriff und Sicherheit
Verfügbar für Web, iOS und Android
Erfordert eine Internetverbindung sowie einen unterstützten Browser oder ein mobiles Gerät
Speichert keine Bankpasswörter und nutzt eine sichere Verbindung
Typische Anwendungsfälle sind Paare, die ein gemeinsames Budget verwalten und Investments zusammen verfolgen, oder die vorübergehende Freigabe des Zugriffs für eine Beraterin oder einen Berater zur Prüfung eines Kundenportfolios.
